《指引》發布一周年！投教成基金業重點工作，新形式新業態新思路頻現

2023年9月1日，中國證券投資基金業協會發布《公開募集證券投資基金投資者教育工作指引》(以下簡稱《指引》)，為基金公司開展投教工作提供了系統性的行動指南和業務指引。

一年來，各大基金公司積極落實《指引》，投教工作已成為公募基金業務發展的重點工作。與過去營銷驅動不同，當前基金公司的投教工作從制度、人員、流程、經費等方面為投資者教育工作提供了全方位保障，并將其融入企業文化和各項業務綜合考量之中。

積極落實《指引》

投教工作不斷創新

《指引》為基金公司開展投教工作提供了系統性的行動指南和業務指引，一年來，投教新思路、新形式、新業態頻出，以“投教創新”提升投資者獲得感。

鵬華基金投教基地相關人士表示，鵬華不僅推進將投教納入國民教育體系，打造旗艦國民教育高質量課程，還持續開展養老宣傳和投教工作，如2022年開辟了100個中國女孩的養老想法的專項女性養老投教活動，今年更是線下推動多場“進機關、進高校、進社區”養老投教活動。此外，還發力“金融支持女性可持續發展——女性養老課題”、綠色金融投教等活動。

“今年積極響應‘培育中國特色金融文化’號召，開辟了‘傳統文化+投教’內容欄目《理財·文化說》，在弘揚傳統文化的同時，向投資者傳遞金融知識和投資理念、增強投資陪伴。”南方基金相關人士表示。

廣發基金投教工作相關負責人表示，一年來，圍繞《指引》第六條明確的投教七大領域，公司針對性輸出主題鮮明的投教作品，例如，圍繞投資理念培養推出《財女養成計劃》系列廣播劇，圍繞認清投資行為偏差推出《授漁館》系列深度文章，圍繞防范金融詐騙推出《四大名著之此處有詐》創意海報等。廣發基金投資者教育基地主辦了粵港澳大灣區“高質量發展 財智創未來”投教活動等。

諾安、浦銀安盛等基金公司也發力投教。諾安基金近年來創立了“因諾 In Now”投資者陪伴服務子品牌，開展投資伴隨式陪伴服務。浦銀安盛的投教工作在線上、線下兩個領域都開展得更為深入，尤其在線上，繼續通過“小浦”老師IP做好《基金投資有“浦”》投教專欄，還進一步增加了線上直播頻次，策劃更多投教類直播節目。

此外，不少基金公司積極創新，開拓播客形式。國泰基金表示，過去持續通過圖文、短視頻、直播等形式做投資者陪伴，今年開拓音頻播客欄目《泰客Talk》，創新投資者陪伴形式，力爭觸達更多投資者。鵬華基金也在喜馬拉雅、小宇宙等平臺推出了多檔原創音頻欄目，實現投教多樣性。

加大投入

讓投教融入企業文化和戰略

與過去產品營銷驅動不同，當前基金公司的投教工作從制度、人員、流程、經費等方面為投資者教育工作提供了全方位保障，并將其融入企業文化和各項業務綜合考量之中。

“目前，公司將投資者教育工作納入公司戰略和文化建設中，從組織結構優化、制度與機制建立入手。現已制定《投資者教育工作管理辦法》，以‘統籌推進、分層落實’方式建立投資者教育工作組織架構、培養人員隊伍，實現前中后臺跨部門的緊密合作，并建立考核評估機制。”諾安基金相關人士表示。

南方基金也表示，公司根據《指引》在2023年制定了工作制度，并從投教基地管理、投資者保護、預算管理和宣傳管理等方面全方位支撐投教工作的開展。公司制度化、體系化推進投教工作，“點對點”明確各部門具體投教職責，貫徹投教納入企業戰略、企業文化建設等要求，將精細化運作與網格化管理融合，從組織、人員上保障投教各項工作落到實處，推動投教工作持續、長遠、健康開展。

“投教、投資、投顧”融合

讓更多人看見、懂得

從投教工作實踐來看，在目前的業務框架下，投教工作往往處于較為獨立的業務板塊，與公募基金公司其他業務還缺乏緊密的結合。

一位基金公司投教業務負責人建議，未來在新“國九條”的指導下，公募基金的投教工作需逐步實現與基金投資業務和客戶資產配置需求的緊密結合，通過構建一套投資、投顧與投教協同的融合體系，以確保投教活動切實成為幫助投資者提升投資體驗的重要途徑。同時，根據新“國九條”對公募基金行業發展的要求，未來行業可能將朝著加強分類管理的方向發展，希望投教工作能夠成為公募基金公司分類管理中的重要考核項，通過為投資者提供更為全面、深入的投教服務，進一步提高投教工作的效率和質量。

同時，“破圈”困難也是開展工作的難點之一。“讓更多的人‘看見’‘理解’‘懂得’”成為不少公司的發力點，尤其是在近兩年市場震蕩階段，需要加碼疏導投資者情緒。

廣發基金投教工作相關負責人表示，近一年，全球資本市場波動加大，尤其考驗投資者的心態，公司適當增加了投資心理疏導方面的陪伴內容。

諾安基金也認為，對多數普通投資者而言，基金理財知識往往比較難懂，且不同人群的關注重點不同。此外，還要注重有針對性的投資者陪伴和情緒疏導，通過邀請基金經理發聲、分享好書等方式緩解投資焦慮，同時傳遞長期投資、逆向投資等理念及資產配置的方法，幫助投資者度過震蕩期。另一方面，針對年輕人群體，諾安基金持續進行“這次聽你說”等線下投教活動，接受投資者提問，避免“灌輸式”投教，兼顧活動的趣味性與實用性。

公募基金行業客群龐大，不同類型客群之間在投資目標、投資經驗、風險承受能力等諸多方面都存在較大差異，是投教工作的另一個難點。南方基金認為，以代銷客戶為主的基金投教，其針對性和有效性往往難以評估，需要行業聯合各方力量，長期堅持做好投教工作，幫助廣大的投資者增強信心、持續宣導適當性和風險適配的投資理念，不斷提升投教工作的針對性和有效性。

“雙向奔赴”

推進投教工作不斷優化

針對當前公募基金投教工作的難點，多家基金公司表示，將從多個維度進行規劃與布局，推進投教工作不斷優化。

南方基金表示，在受眾細分方面，通過不同的維度細分投教工作的受眾群體，用差異化的投教內容和傳播方式滿足不同類型受眾的需求；內容制作方面，不斷提升投教內容與投資者生活的接近性，從表達方式、呈現形式等維度降低投教內容的閱讀門檻，持續產出通俗易懂又喜聞樂見的優質投教內容；理念傳導方面，持續深化“長期投資、價值投資”，不斷強化投資者適當性管理，傳遞“賣者盡責，買者自負”理念，提升投資者的風險識別能力和意識。

“我們將持續重點做好以下幾個方面的投教工作:一是根據監管要求推進將投資者教育納入國民教育體系，持續落實有‘學分’的國民教育標桿性項目；二是響應監管‘投教進社區’的要求，推動投教工作走進社區；三是跟蹤監管政策動態申報投教基地，完善投教基地媒體矩陣；四是積極傳遞養老投資理念，提供一站式養老投教服務。”鵬華基金投教基地相關人士表示。

《指引》發布以及投教工作小組的作業模式，也讓公募投教的工作方向更加明確。廣發基金投教工作相關負責人表示，一是在基金業協會的引領和指導下，積極參加不同主題的投教工作小組，如基礎知識普及、可持續投資等；二是近年來，業內陸續成立了投教聯盟，機構之間的合作進一步加強。

“一方面，公司通過自主運營的渠道與搭建的自媒體矩陣進行投資者教育宣傳；另一方面，在非自主運營渠道拓展投資者教育的廣度與深度。”國泰基金表示。

編輯:小茉 審核:許聞

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