觀點網 香港報道:2月17日，宏利香港與德勤聯合發表報告，探討大中華地區高凈值人士在財務規劃方面的喜好與考慮。報告指出，70%的高凈值人士已將保險納入其資產配置，其中有30%的受訪者表示，會將資產組合的11%或更高比例配置于保險產品。這一調查結果突顯出保險產品在高凈值人士財務規劃策略中所發揮的作用。

這項調查聚焦于大中華地區凈資產至少達780萬元的高凈值人士。報告顯示，人壽保險是高凈值人士最常持有的保險產品，近78%的受訪者持有人壽保單，其次為醫療保單及儲蓄保單(60%)。57%的受訪者表示，期望藉助保險將財富更順利地傳承給下一代。

宏利香港及澳門首席業務總監麥文杰表示，在當前持續變遷的金融環境中，高凈值人士正把保險視為實現財務穩定、有效管控風險及保存財富的重要策略性工具。事實上，財富傳承規劃并不只限于擁有大量資產的人士；任何期望將財富傳給下一代的人，都可受惠于妥善的財富傳承規劃。

德勤民營企業與私人客戶服務香港主管合伙人劉明揚表示，在某些司法管轄區，稅務機關會根據當地稅法提供稅務優惠，例如保險產品的免稅、延稅及扣稅安排。隨著家庭逐漸意識到財富順利過渡及維緊家庭和諧的重要性，大眾對于及早開展財富傳承規劃抱持更開放的態度。

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